קאָמיסיע ריקוויירז # מאָלטאַ # מאַניאַלאַונדינג וואַטשדאָג צו שריט אַרויף השגחה פון באַנקס

לויט דער בקשה פון דער קאמיסיע, האָט די אייראפעאישע באנקירונג אויטאריטעט (EBA) אויסגעפארשט און געפסקנט אז מאלטא פינאנץ אינטעליגענץ אנאליז יוניט (FIAU) ברעכט די פארבאנד געזעץ און האָט ארויסגעגעבן א רעקאמענדאציע דעם 11 טן יולי 2018. עס האָט באטראכט אז מאַלטאַ האָט ניט געקענט ריכטיק איבערזיצן פינאנציעלע אינסטיטוציעס און פארזיכערן זייערע העסקעם מיט אַנטי-געלט לאָנדערינג כּללים.

די אייראפעישע קאַמישאַן איז באזירט אויף דער רעקאַמאַנדיישאַן פון אייראפעישער באַנקינג אויטאָריטעט און באַשטעטיקן די מאַלטאַ אנגענומען דורך מאַלטאַ צו אַדרעס די יידענאַפייד שאָרטקאָמינגס, און האָט אָנגענומען אַ פאָרמאַל מיינונג אויף די יקער פון די EBA רעגולירן. די מיינונג ריקווייערז די מאַלטעזיש אַנטי-געלט לאָנדערינג מאַשגיעך (פינאַנציעל סייכל אַנאַליסיס אַפּאַראַט) צו נעמען נאָך מיטלען צו גאָר נאָכקומען מיט זיין פליכט אונטער דער פערט אַנטי-געלט לאָנדערינג דירעקטיוו צו יפעקטיוולי ופפּאַסן אויף פינאַנציעל אינסטיטוציעס אויף זיין טעריטאָריע, אַרייַנגערעכנט דורך אַ עפעקטיוו סאַנגקשאַנאַל רעזשים. .

דער ערשטער וויצע פרעזידענט Frans Timmermans האָט געזאָגט: "כדי צו באשיצן די זיכערקייט פון אייראפעער און פארזיכערן א זיכערע, פארלאָזלעכע פינאנציעלע סיסטעם, מוז יעדע אויטאָריטעט אין יעדן מיטגליד שטאט האלטן פולשטענדיק די אי.יו. געלט ווײַניקעריי. איז געשווינד רעמאַדיד און אַז בעסער סופּערווייזערי פיר ינשורז עס קען נישט פּאַסירן ווידער. "

וויצע פרעזידענט, וואליס דאָמבראָווסקיס, האָט געזאָגט: "מיר דארפן פארזיכערן אז געלט לאָנדערונג און טעראָריסט פינאנצירונג ריזיקעס אין פינאנציעלן סעקטאָר ווערן געהעריק אפגעשאצט און מיטיגירט דורך אונזערע אויפֿזיכט אויטאריטעטן. די אייראפעישע באַנקינג אויטאָריטעט קאַנטריביוץ צו אַ כאַרמאַנייזד אַפּלאַקיישאַן פון אַנטי-געלט לאָנדערינג סופּערווייזערי כּללים. אונדזער פאָרשלאָג פון סעפטעמבער וועט יקוויפּט די EBA מיט די נאָך ינסטראַמאַנץ און ריסאָרסיז צו ענשור עפעקטיוו קאָאָפּעראַטיאָן און קאַנווערדזשאַנס פון סופּערווייזערי סטאַנדאַרדס. איך רעכענען זיך אויף די קאָאָפּעראַטיאָן פון אייראפעישער פּאַרליאַמענט און קאָונסיל צו געשווינד מאַכן דעם פאָרשלאָג אין געזעץ. "

דזשאַסטיס, דזשענדער יקוואַלאַטי און קאָנסומערס קאָממיססיאָנער וועראַ דזשאָוראָוואַ צוגעגעבן: "אייראָפּע האט די סטראָנגעסט אַנטי-געלט לאָנדערינג כּללים אין דער וועלט. אָבער זיי דאַרפֿן צו זיין ענפאָרסט מיט דער זעלביקער הויך סטאַנדאַרדס איבער די אי.יו. צו ויסמיידן שאפן קיין שוואַך לינק. מאַלטאַ און אנדערע לענדער. זיי מוזן האָבן גוט יקוויפּט אויטאריטעטן און גאָר ימפּלאַמענאַד כּללים. די קאַמישאַן וועט נוצן אַלע איר כוחות, אַרייַנגערעכנט ינפרינדזשמאַנט פּראָוסידזשערז, צו פאַרמאַכן קיין לופּכאָולז אין דעם קאַמף קעגן געלט לאָנדערינג. "

מער קאָנקרעטלי, די אייראפעישע קאַמישאַן רופט די פינאַל סייכל אַנאַליסיס יוניט פון מאַלטאַ צו נעמען אַ נומער פון מיטלען, אַרייַנגערעכנט:

אַדווערטייזמאַנט

•          פֿאַרבעסערן זייַן מעטאַדאַלאַדזשי צו אַססעסס געלט לאָנדערינג און טעראָריסט פינאַנאַנסינג ריסקס;
•          ענכאַנסינג זייַן מאָניטאָרינג און סופּערווייזערי סטראַטעגיע דורך אַליינינג רעסורסן מיט די ריזיקירן פון געלט לאָנדערינג געשטעלט דורך זיכער אינסטיטוציעס;
•          פארזיכערן אַז דער אויטאָריטעט איז ביכולת צו רעאַגירן אין אַ צונעמען צייט ווען אַ שוואַכקייַט איז יידענאַפייד, אַרייַנגערעכנט דורך ריווייזינג זייַן סאַנגקשאַנינג פּראָוסידזשערז;
•          פארזיכערט אַז זייַן באַשלוס-מאכן איז רעכט געראָטן און דאַקיומענטאַד, און;
•         אַדאַפּטינג סיסטעמאַטיש און דיטיילד רעקאָרד בעכעסקעם פּראַסעסאַז פֿאַר אָפסיטע ינספּעקשאַנז.

ימפּרוווינג ימפּלאַמענטיישאַן פון אי.יו. אַנטי-געלט לאָנדערינג כּללים אַריבער די אי.יו.

דער קאַמף קעגן געלט-לאָנדערינג און טעראָריסט פינאַנצן איז אַ בילכערקייַט פֿאַר די Juncker קאַמישאַן. די קאַמישאַן איז ניצן אַלע מכשירים אין זייַן באַזייַטיקונג צו מאַכן זיכער אַז די הויך אייראפעישער סטאַנדאַרדס זענען געווענדט אין פיר איבער די אי.יו..

אין דעם פאַל, די קאַמישאַן געניצט פֿאַר די ערשטער מאָל זייַן מאַכט צו בעטן די אייראפעישע באַנקיר אויטאָריטעט צו פאָרשן פּאָטענציעל בריטשיז פון פֿאַרבאַנד פון דער Union דורך אַן אויטאָריטעט פון אַ מיטגליד שטאַט. די קאָמיסיע האט אויך פארלאנגט די אייראפעישער באַנקיר אויטאָריטעט צו אָנפירן אַ אָנפרעג אויף די קאָמפּעטענט אויטאריטעטן אין לאַטוויאַ, דענמאַרק און עסטאָניאַ, ווו לעצטן קאַסעס האָבן אויפשטיין וועגן די עפעקטיוו ענפאָרסמאַנט פון די אַנטי-געלט לאָנדערינג כּללים דורך נאציאנאלע אויטאריטעטן. די אייראפעישער באַנקינג אויטאָריטעט איז אַ וויכטיק ראָלע אין דער פּראָווידן קאַנווערדזשאַנס פון סופּערווייזערי פּראַקטיסיז צו ענשור אַ כאַרמאַנייזד אַפּלאַקיישאַן אַנטי-געלט לאָנדערינג השגחה כּללים.

אין סדר צו אַדמיטאַד די רוען גאַפּס אין דעם קראַנט לעגאַל פריימווערק אויף אייראפעישער מדרגה, די קאַמישאַן אנגענומען אויף קסנומקס סעפטעמבער קסנומקס אַ קאָמוניקאַציע און אַ פאָרשלאָג צו פארשטארקן די EBA ס מאַנדאַט צו בעסער אַדרעס געלט לאָנדערינג ריסקס און צו פֿאַרבעסערן די קוואַפּעריישאַן און ייַנטיילונג פון אינפֿאָרמאַציע צווישן די סופּערווייזערי אויטאריטעטן. דער פאָרשלאָג דאַרף זיין אנגענומען דורך די קאָ-לעגיסלאַטאָרס ווי אַ בילכערקייַט.

די קינדער פון די פערט און די פינפט Anti-Money Laundering Directives האט שטארק געשטארקט די אי.יו. רעגולאַטאָרי פראַמעוואָרק, אַרייַנגערעכנט כּללים אויף אַנטוויקלונג צווישן אַנטי-געלט לאָנדערינג און פּרודענטיאַל סופּערווייזערז. די קאַמישאַן איז ענג ווייַטערדיק די ריכטיק ימפּלאַמענטיישאַן פון די 4th Anti-Money Laundering Directive אַרייַנגערעכנט דורך ינפרינדזשמאַנט פּראָוסידזשערז ווו נייטיק. די קאַמישאַן האט געעפנט, אַזוי ווייַט, ינפרינגעמענט פּראָוסידזשערז פֿאַר ניט-קאָמוניקאַציע פון ​​טראַנספּאָסיטיאָן מיטלען אויף די קסנומקס^th אַנטי-געלט לאָנדערינג דירעקטיוו קעגן 21 מיטגליד שטאַטן: דריי זענען דערווייַל אין דער בינע פון ​​גערעכט רעפערראַלס (רומעניע, ירעלאַנד און לוקסעמבאָורג), מיט איין אויף האַלטן (גריכנלאנד), נייַן אין דער בינע פון ​​רעאַסאָנעד מיינונגען, און אַכט אין דער בינע פון ​​בריוו פון פאָרמאַל נאָטיץ.

ווייַטער טריט

מאַלטאַ ס פינאַנציעל סייכל אַנאַליסיס אַפּאַראַט האט צען ארבעטן טעג נאָך קאַבאָלע פון ​​די מיינונג צו מיטטיילן די קאַמישאַן און די אייראפעישע באַנקינג אויטאָריטעט פון די מיטלען וואָס זי בדעה צו נעמען צו נאָכפאָלגן זייער אַבלאַגיישאַנז. דער פּראָצעס אונטער די EBA רעגולירן איז באַזונדער פון און אָן פאָרורטל צו די פּריראַגאַטיוו פון די קאַמישאַן פון לאָנטשינג אַן ינפרינדזשמאַנט פּראָצעדור קעגן מאַלטאַ.

הינטערגרונט

די EBA Regulation (אַרטיקל 17 (4)) גיט די אייראפעישע קאַמישאַן די מאַכט צו אַרויסגעבן אַ פאָרמאַל מיינונג אַז די נאציאנאלע אויטאָריטעט, וואָס איז באַשולדיקט פֿאַר ימפּלאַמענינג אַנטי-געלט לאָנדערינג כּללים אין די פינאַנציעל סעקטאָר, צו נעמען אַקציע צו גאָר נאָכקומען מיט די יוניאַן געזעץ, וווּ עס ניט אַנדערש צו טאָן דאָס. די פאָרמאַל מיינונג פון די קאַמישאַן נעמט אין חשבון די EBA ס רעקאָממענדאַטיאָן.

אונטער דעם פּראָצעדור, די קאָמיסיע האט געשיקט א בריוו צו דער אייראפעישער באַנקיר אויטאָריטעט אין אָקטאָבער קסנומקס, אַסקינג עס צו ענשור אַז אינסטיטוציעס פאַראַנטוואָרטלעך פֿאַר השגחה פון אַנטי-געלט לאָנדערינג פריימווערק געגרינדעט אין מאַלטאַ, צופֿרידן די באדערפענישן פון די אי.יו. Anti-Money Laundering legislation . דער אייראפעישער באַנקינג אויטאָריטעט האָט אויסגעוויזן אַ פּרילימאַנער ויספאָרשונג, אַרייַנגערעכנט אַן אַנסיטע וויזיט אין די באַטייַטיק לעטיש אינסטיטוציעס. אויף 2017 יולי קסנומקס, די EBA האָט באַשלאָסן אַז די ליטוויש אויטאָריטעט (פיאַו) איז געווען טאַקע אין ברעכן פון פֿאַרבאַנד פון די פֿאַרבאַנד און אנגענומען אַ פאָרמאַל רעקאָמענדאַציע צו די אויטאָריטעט. עס איז דער ערשטער מאָל אַז די EBA האָט געעפנט אַ בריטש פון יוניאַן געזעץ רעקאָמענדאַציע אין דער געגנט פון געלט-לאָנדערינג.

מער אינפֿאָרמאַציע 

קאָמיסיע מיינונג גערעדט צו די פינאַנסיאַל ינטעלליגענסע אַנאַליסיס יוניט פון מאַלטאַ

Anti-money laundering and counter terrorist financing

EBA Recommendation

ינפרינגעמענץ קעגן מיטגליד שטאַטן אויף די ימפּלאַמענטיישאַן פון די קסנומקס^th Anti-Money Laundering דירעקטיוו