אַנטי-געלט לאָנדערינג: קאָונסיל און פּאַרליאַמענט שלאָגן אָפּמאַך אויף שטרענגערע כּללים

די קאָונסיל און פּאַרליאַמענט געפונען אַ דערווייַליק העסקעם אויף טיילן פון די אַנטי-געלט לאָנדערינג פּעקל וואָס יימז צו באַשיצן אי.יו. בירגערס און די אי.יו. ס פינאַנציעל סיסטעם קעגן געלט לאָנדערינג און טעראָריסט פינאַנסינג.

"דער העסקעם איז טייל פון די נייַע אַנטי-געלט לאָנדערינג סיסטעם פון די אי.יו. לינקס פֿאַר לעגיטימירן זייער לייזונג דורך די פינאַנציעל סיסטעם."
Vincent Van Peteghem בעלגיאַן מיניסטער פון פינאַנס

מיט דעם נייַע פּעקל, אַלע כּללים וואָס זענען אַפּלייינג צו די פּריוואַט סעקטאָר וועט זיין טראַנספערד צו אַ נייַע רעגולירן, בשעת די דירעקטיוו וועט האַנדלען מיט די אָרגאַניזאַציע פון ​​ינסטיטושאַנאַל אַמל / קפט סיסטעמען אויף נאציאנאלע מדרגה אין די מיטגליד שטאַטן.

די דערווייַליק העסקעם אויף אַן אַנטי-געלט לאָנדערינג רעגולירן וועט, פֿאַר די ערשטער מאָל, יגזאָסטיוולי כאַרמאַנייז כּללים איבער די אי.יו., קלאָוזינג מעגלעך לופּכאָולז געניצט דורך קרימאַנאַלז צו וואַשן ומלעגאַל לייזונג אָדער פינאַנצן טעראָריסט אַקטיוויטעטן דורך די פינאַנציעל סיסטעם.

דער העסקעם אויף דער דירעקטיוו וועט פֿאַרבעסערן די אָרגאַניזאַציע פון ​​נאציאנאלע אַנטי-געלט לאָנדערינג סיסטעמען.

רעגולירן קעגן געלט לאָנדערינג

אַבליידזשד ענטיטיז

אַבליידזשד ענטיטיז, אַזאַ ווי פינאַנציעל אינסטיטוציעס, באַנקס, גרונטייגנס יידזשאַנסיז, אַסעט פאַרוואַלטונג באַדינונגס, קאַסינאָס, סוחרים - שפּילן אַ צענטראלע ראָלע ווי טויערן אין די אַנטי-געלט לאָנדערינג און קאַונטערינג די פינאַנסינג פון טערעריזאַם (AML / CTF) פריימווערק ווי זיי האָבן אַ זוכה שטעלע צו דעטעקט סאַספּישאַס אַקטיוויטעטן.

די דערווייַליק העסקעם יקספּאַנדז די רשימה פון אַבליידזשד ענטיטיז צו נייַע ללבער. די נייַע כּללים וועט דעקן רובֿ פון די קריפּטאָ סעקטאָר, פאָרסינג אַלע קריפּטאָ-אַסעט סערוויס פּראַוויידערז (CASPs) צו אָנפירן רעכט דיליץ אויף זייער קאַסטאַמערז. דעם מיטל אַז זיי וועלן האָבן צו באַשטעטיקן Facts און אינפֿאָרמאַציע וועגן זייער קאַסטאַמערז, ווי געזונט ווי באַריכט סאַספּישאַס טעטיקייט.

אַדווערטייזמאַנט

לויט די העסקעם, CASPs וועט דאַרפֿן צו צולייגן קונה רעכט דיליץ מיטלען ווען זיי דורכפירן טראַנזאַקשאַנז אַמאַונטיד צו € 1000 אָדער מער. עס מוסיף מיטלען צו פאַרמינערן ריסקס אין באַציונג צו טראַנזאַקשאַנז מיט זיך-כאָוסטיד וואָלאַץ.

אנדערע סעקטאָרס זארגן דורך קונה רעכט דיליץ און ריפּאָרטינג אַבלאַגיישאַנז וועט זיין טריידערז פון לוקסוס סכוירע ווי טייערע מעטאלן, טייערע שטיינער, דזשולערס, האראלאגיעס און גאלדשמידן. טריידערז פון לוקסוס קאַרס, ערפּליינז און יאַץ ווי געזונט ווי קולטור סכוירע (ווי אַרטווערקס) וועט אויך ווערן אַבליידזשד ענטיטיז.

די דערווייַליק העסקעם אנערקענט אַז די פוטבאָל סעקטאָר רעפּראַזענץ אַ הויך ריזיקירן און יקספּאַנדז די רשימה פון אַבליידזשד ענטיטיז צו פאַכמאַן פוטבאָל קלאַבז און אַגענץ. אָבער, ווי דער סעקטאָר און זיין ריזיקירן איז אונטערטעניק צו ברייט ווערייישאַנז, מיטגליד שטאַטן וועלן האָבן די בייגיקייט צו באַזייַטיקן זיי פון דער רשימה אויב זיי פאָרשטעלן אַ נידעריק ריזיקירן. די כּללים נאָך אַ מער יבערגאַנג צייַט, קיקינג אין 5 יאר נאָך פּאָזיציע אין קראַפט, ווי קעגן צו 3 יאר פֿאַר די אנדערע אַבליידזשד ענטיטיז.

ענכאַנסט רעכט דיליץ

די קאָונסיל און פּאַרליאַמענט אויך ינטראָודוסט ספּעציפיש ענכאַנסט רעכט דיליז מיטלען פֿאַר קרייַז-גרענעץ קארעספאנדענט באציונגען פֿאַר קריפּטאָ-אַסעט סערוויס פּראַוויידערז.

די קאָונסיל און פּאַרליאַמענט האָבן מסכים געווען אַז קרעדיט און פינאַנציעל אינסטיטוציעס וועלן נעמען ימפּרוווד רעכט דיליז מיטלען ווען געשעפט באַציונגען מיט זייער רייַך (הויך נעץ-ווערט) מענטשן אַרייַנציען די האַנדלינג פון אַ גרויס סומע פון ​​אַסעץ. די דורכפאַל צו טאָן דאָס וועט זיין געהאלטן אַ פאַרשטאַרקן פאַקטאָר אין די סאַנקציע רעזשים.

געלט פּיימאַנץ

אַן אי.יו.-ברייט מאַקסימום אַ שיעור פון € 10.000 איז באַשטימט פֿאַר געלט פּיימאַנץ, וואָס וועט מאַכן עס שווערער פֿאַר קרימאַנאַלז צו וואַשן שמוציק געלט. מיטגליד שטאַטן וועלן האָבן די בייגיקייט צו אָנטאָן אַ נידעריקער מאַקסימום לימיט אויב זיי וועלן.

אין אַדישאַן, לויט די דערווייַליק העסקעם, אַבליידזשד ענטיטיז וועט דאַרפֿן צו ידענטיפיצירן און באַשטעטיקן די אידענטיטעט פון אַ מענטש וואָס פירט אַ טיילמאָליק טראַנסאַקטיאָן אין געלט צווישן € 3.000 און € 10.000.

וווילטויק אָונערשיפּ

די דערווייַליק העסקעם מאכט די כּללים אויף וווילטויק אָונערשיפּ מער כאַרמאַנייזד און טראַנספּעראַנט. וווילטויק אָונערשיפּ רעפערס צו מענטשן וואָס אַקטשאַוואַלי קאָנטראָלירן אָדער געניסן די בענעפיץ פון אָונערשיפּ פון אַ לעגאַל ענטיטי (ווי אַ פירמע, יסוד אָדער צוטרוי), כאָטש דער טיטל אָדער פאַרמאָג איז אין אן אנדער נאָמען.

דער העסקעם קלעראַפייז אַז וווילטויק אָונערשיפּ איז באזירט אויף צוויי קאַמפּאָונאַנץ - אָונערשיפּ און קאָנטראָל - וואָס ביידע דאַרפֿן צו זיין אַנאַלייזד צו ידענטיפיצירן אַלע די וווילטויק אָונערז פון די לעגאַל ענטיטי אָדער אַריבער טייפּס פון ענטיטיז, אַרייַנגערעכנט ניט-אי.יו. ענטיטיז ווען זיי טאָן געשעפט אין די אי.יו. אָדער קויפן גרונטייגנס אין די אי.יו. די העסקעם שטעלט די וווילטויק אָונערשיפּ שוועל ביי 25%.

פֿאַרבונדענע כּללים אָנווענדלעך צו מאַלטי-לייערד אָונערשיפּ און קאָנטראָל סטראַקטשערז זענען אויך קלעראַפייד צו מאַכן זיכער כיידינג הינטער קייפל לייַערס פון אָונערשיפּ פון קאָמפּאַניעס וועט נישט אַרבעטן ענימאָר. אין פּאַראַלעל, דאַטן שוץ און רעקאָרד ריטענשאַן פּראַוויזשאַנז זענען קלעראַפייד צו מאַכן די אַרבעט פון די קאָמפּעטענט אויטאריטעטן גרינגער און פאַסטער.

די העסקעם גיט פֿאַר די רעגיסטראַציע פון ​​די וווילטויק אָונערשיפּ פון אַלע פרעמד ענטיטיז וואָס פאַרמאָגן גרונטייגנס מיט רעטראָאַקטיוויטי ביז 1 יאנואר 2014.

דריט לענדער מיט הויך ריזיקירן

אַבליידזשד ענטיטיז וועט זיין פארלאנגט צו צולייגן ענכאַנסט רעכט דיליץ מיטלען צו טיילמאָליק טראַנזאַקשאַנז און געשעפט באַציונגען מיט הויך-ריזיקירן דריט לענדער וועמענס שאָרטקאָמינגס אין זייער נאציאנאלע אַנטי-געלט לאָנדערינג און קאָונטער-טערעריזאַם רעזשים מאַכן זיי פאָרשטעלן אַ סאַקאָנע צו די אָרנטלעכקייַט פון די אי.יו. ס ינערלעך מאַרק.

די קאַמישאַן וועט מאַכן אַן אַסעסמאַנט פון די ריזיקירן, באזירט אויף די פינאַנציעל קאַמף טאַסק פאָרס ליסטינגס (FATF, דער אינטערנאַציאָנאַלער סטאַנדאַרט סעטער אין אַנטי-געלט לאָנדערינג). דערצו, די הויך מדרגה פון ריזיקירן וועט באַרעכטיקן די אַפּלאַקיישאַן פון נאָך ספּעציפיש אי.יו. אָדער נאציאנאלע קאַונטערמעזשערז, צי אין דער מדרגה פון אַבליידזשד ענטיטיז אָדער דורך די מיטגליד שטאַטן.

אַנטי-געלט לאָנדערינג דירעקטיוו

וווילטויק אָונערשיפּ רעדזשיסטערז

לויט די דערווייַליק העסקעם, די אינפֿאָרמאַציע דערלאנגט צו די הויפט רעגיסטרירן וועט דאַרפֿן צו זיין וועראַפייד. ענטיטיז אָדער עריינדזשמאַנץ וואָס זענען פארבונדן מיט מענטשן אָדער ענטיטיז אונטערטעניק צו טאַרגעטעד פינאַנציעל סאַנגשאַנז וועט דאַרפֿן צו זיין פלאַגד.

די דירעקטיוו גיט די ענטיטיז אין באַשולדיקונג פון די רעדזשיסטערז די מאַכט צו דורכפירן ינספּעקשאַנז אין די לאָקאַל פון לעגאַל ענטיטיז רעגיסטרירט, אין פאַל פון ספקות וועגן די אַקיעראַסי פון די אינפֿאָרמאַציע אין זייער פאַרמעגן.

דער העסקעם באַשטעטיקט אויך אַז אין אַדישאַן צו סופּערווייזערי און עפנטלעך אויטאריטעטן און אַבליידזשד ענטיטיז, צווישן אנדערע, מענטשן פון דעם ציבור מיט לאַדזשיטאַמאַט אינטערעס, אַרייַנגערעכנט פּרעסע און יידל געזעלשאַפט, קענען צוטריט די רעדזשיסטערז.

אין סדר צו פאַסילאַטייט ינוועסטאַגיישאַנז אין פאַרברעכער סקימז ינוואַלווינג גרונטייגנס, דער טעקסט ינשורז אַז גרונטייגנס רעדזשיסטערז זענען צוטריטלעך צו קאָמפּעטענט אויטאריטעטן דורך אַ איין אַקסעס פונט, צוגעשטעלט פֿאַר בייַשפּיל אינפֿאָרמאַציע וועגן פּרייַז, פאַרמאָג טיפּ, געשיכטע און ענקאַמבראַנסיז ווי מאָרגידזשיז, דזשודישאַל ריסטריקשאַנז און פאַרמאָג רעכט.

די ריספּאַנסאַבילאַטיז פון FIUs

יעדער מיטגליד שטאַט האט שוין געגרינדעט פינאַנציעל סייכל אַפּאַראַט (FIU) צו פאַרמייַדן, באַריכט און קאַמבאַט געלט לאָנדערינג און טעראָריסט פינאַנסינג. די FIUs זענען פאַראַנטוואָרטלעך פֿאַר ריסיווינג און אַנאַלייזינג אינפֿאָרמאַציע באַטייַטיק פֿאַר געלט לאָנדערינג און טעראָריסט פינאַנסינג, ספּעציעל אין די פאָרעם פון ריפּאָרץ פון אַבליידזשד ענטיטיז.

לויטן אפמאך, FIUs וועט האָבן גלייך און דירעקט אַקסעס צו פינאַנציעל, אַדמיניסטראַטיווע און געזעץ ענפאָרסמאַנט אינפֿאָרמאַציע, אַרייַנגערעכנט שטייער אינפֿאָרמאַציע, אינפֿאָרמאַציע אויף געלט און אנדערע אַסעץ פאַרפרוירן לויט צו טאַרגעטעד פינאַנציעל סאַנגשאַנז, אינפֿאָרמאַציע אויף טראַנספערס פון געלט און קריפּטאָ טראַנספערס, נאציאנאלע מאָטאָר וועהיקלעס, ערקראַפט און וואָטערקראַפט רעדזשיסטערס, מינהגים דאַטן און נאציאנאלע וועפּאַנז און געווער רעדזשיסטערז, צווישן אנדערע.

FIUs פאָרזעצן צו פאַרשפּרייטן אינפֿאָרמאַציע צו קאָמפּעטענט אויטאריטעטן טאַסקט מיט קאַמבאַט געלט לאָנדערינג און טעראָריסט פינאַנסינג, אַרייַנגערעכנט אויטאריטעטן מיט אַן ינוועסטאַגייטיוו, פּראָסעקוטאָריאַל אָדער דזשודישאַל ראָלע. אין קרייַז גרענעץ קאַסעס, FIUs וועט קאָואַפּערייט מער ענג מיט זייער קאַונערפּאַרץ אין די מיטגליד שטאַט זארגן מיט די סאַספּישאַס באַריכט. די FIU.net סיסטעם וועט זיין אַפּגריידיד צו געבן די שנעל דיסעמאַניישאַן פון קרייַז-גרענעץ ריפּאָרץ.

לויט צו די דערווייַליק העסקעם, אַפּלייינג פונדאַמענטאַל רעכט איז באשטעטיקט ווי אַ ינטאַגראַל טייל פון די אַרבעט פון די FIU און גענומען אין חשבון ווען דיסיזשאַנז.

די העסקעם שטעלט אויס אַ פעסט פריימווערק פֿאַר FIUs צו ופהענגען אָדער וויטכאָולד צושטימען צו אַ טראַנסאַקטיאָן, אין סדר צו דורכפירן זייַן אַנאַליזעס, אַססעסס די חשד און פאַרשפּרייטן די רעזולטאַטן צו די באַטייַטיק אויטאריטעטן צו לאָזן די אַדאַפּשאַן פון צונעמען מיטלען.

סופּערווייזערז

לויט די העסקעם, יעדער מיטגליד שטאַט וועט ענשור אַז אַלע אַבליידזשד ענטיטיז געגרינדעט אין זייַן טעריטאָריע זענען אונטערטעניק צו טויגן און עפעקטיוו השגחה דורך איינער אָדער מער סופּערווייזערז. סופּערווייזערז וועלן צולייגן אַ ריזיקירן-באזירט צוגאַנג.

סופּערווייזערז וועלן באַריכט צו די FIU ס קאַסעס פון סאַספּישאַנז. ענלעך צו פּראַוויזשאַנז אין די AMLA רעגולירן, נייַ סופּערווייזערי מיטלען פֿאַר די ניט-פינאַנציעל סעקטאָר, אַזוי גערופענע סופּערווייזערי קאַלידזשיז, זענען באַקענענ. AMLA וועט אַנטוויקלען פּלאַן רעגולאַטאָרי טעכניש סטאַנדאַרדס וואָס דיפיינינג די אַלגעמיינע באדינגונגען וואָס געבן די געהעריק פאַנגקשאַנינג פון AML / CFT סופּערווייזערי קאַלידזשיז.

Risk assessment

לויט די דערווייַליק העסקעם, ביידע אי.יו. און נאציאנאלע ריסקס אַסעסמאַנץ בלייבן אַ וויכטיק געצייַג. די קאַמישאַן וועט אָנפירן אַן אַסעסמאַנט אויף אי.יו. מדרגה פון די ריסקס פון געלט לאָנדערינג און טעראָריסט פינאַנסינג און ציען אַרויף רעקאַמאַנדיישאַנז צו מיטגליד שטאַטן אויף מיטלען וואָס זיי זאָלן נאָכפאָלגן. מיטגליד שטאַטן וועלן אויך דורכפירן ריזיקירן אַסעסמאַנץ אויף נאציאנאלע שטאַפּל און יבערגעבן צו יפעקטיוולי מיטאַגייט די ריסקס יידענאַפייד אין די נאציאנאלע ריזיקירן אַסעסמאַנט.

ווייַטער טריט

די טעקסטן וועלן איצט זיין פיינאַלייזד און דערלאנגט צו די פארשטייערס פון די מיטגליד שטאַטן אין די קאַמיטי פון שטענדיק פארשטייערס און די אייראפעישע פּאַרליאַמענט פֿאַר האַסקאָמע. אויב באוויליקט, די קאָונסיל און די פּאַרליאַמענט וועט האָבן צו פאָרמאַל אַדאַפּט די טעקסטן איידער זיי זענען ארויס אין די אי.יו.

הינטערגרונט

אויף 20 יולי 2021, די קאַמישאַן דערלאנגט זיין פּעקל פון לעגיסלאַטיווע פּראַפּאָוזאַלז צו פארשטארקן די אי.יו. דעם פּעקל באשטייט פון:

• א רעגולאציע גרינדן א נייע אי.יו. אנטי-געלט לאָנדער אויטאָריטעט (AMLA) וואָס וועט האָבן כוחות צו אָנטאָן סאַנגשאַנז און פּענאַלטיז
• אַ רעגולירן רעקאַסטינג די רעגולירן אויף טראַנספערס פון געלט וואָס יימז צו מאַכן טראַנספערס פון קריפּטאָ אַסעץ מער טראַנספּעראַנט און גאָר טרייסאַבאַל
• א רעגולאציע אויף אנטי-געלט-לאנדער רעקווירעמענץ פֿאַר די פּריוואַט סעקטאָר
• א דירעקטיוו אויף אַנטי-געלט-לאָנדער מעקאַניזאַמז

שער דעם אַרטיקל: